银行风险管理体系 有什么用 办理流程

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风险管理是用来识别、评估和控制风险的一个系统程序。它可以被前瞻性以及回顾性地应用。风险管理系统应当保证：应根据知识和工艺的经验对风险进行识别、评估和控制，控制应与终保证风险在可接受范围内的目标相关联；风险管理过程的投入水准、形式和文件应当与风险的等级相当。
◎ 风险的定义
风险是指不确定性的影响。
注1：影响是指偏离预期，可以是正面或的；
注2：不确定是一种对某个事件，甚至是局部的结果或可能性缺乏理解或知识的信息的状态；
注3：一般通过有关可能事件和后果或两者组合，来表现风险的特性；
注4：通常风险是以某个事件的后果及其发生可能性的组合来描述；
注5：风险一词有时仅在有结果的可能性时使用；
风险管理是和控制某一组织与风险相关问题的协调活动，可通过识别、分析和评定来管理风险，以确保是否采用修正风险的措施。
《企业风险管理指引》，央企和大中型国企开始陆续启动风险管理建设工作；
2009年末，标准化组织（ISO）和电工会（IEC）历时五年在广泛收集各国风险管理成果的基础上，发布了适用于各种组织的风险管理标准ISO31000:2009和ISO/IEC31010:2009等系列标准；
2010年我国财政部、等五部委联合颁发《企业内部控制基本规范》配套指引，并要求各上市公司在提交财务年报的同时，还要提交年度内部控制报告，一时间，各上市公司竞相寻求咨询机构协助其开展基于风险管理的内部控制体系建设工作；
至2012年年初，国内“风险管理与内部控制的咨询和培训市场开始进入阶段”。
不论是以往的器械监督管理条例还是已经实施的新监督管理条例，我们的总则条，永远是“为了保证器械的、有效，**人体健康和生命，促进器械产业发展，本条例。”在新的监督管理条例宣贯会上，国家局王兰明老师也特意强调了**器械的重要性。
有关体系管理这一文章的制作，小编的规划如下：
（一）ISO Guide73:2009《风险管理----术语》标准；
（二）ISO 31000:2009 《风险管理---原则与指南》标准的，按标准原文的进行，对风险管理的原则、框架和过程给予详细的描述；
（三）ISO 31010:2009 《风险管理-----风险评估技术》标准的，该标准侧重于风险评估过程和技术，在时笔者也力求保证其可操作性和实用性；

在策划质量管理体系时，组织应考虑到4.1所描述的因素和4.2所提及的要求，并确定需要应对的风险和机遇，以：
a)确保质量管理体系能够实现其预期结果；
b)增强有利影响；
c)避免或减少不利影响；
d)实现改进。
6.1.2组织应策划：
a) 应对这些风险和机遇的措施；
b) 如何：
1） 在质量管理体系过程中整合并实施这些措施；
2） 评价这些措施的有效性。
应对风险和机遇的措施应与其对于产品和服务符合性的潜在影响相适应。
注1：应对风险可选择风险，为寻求机遇承担风险，风险源，改变风险的可能性或后果，分担风险，或通过信息充分的决策保留风险。
注2：机遇可能导致采用新实践，推出新产品，开辟新市场，赢得新顾客，建立合作伙伴关系，利用新技术以及其他可取和可行的事物，以应对组织或其顾客需求。”
风险和机遇应该是无处不在、无时不在的，只不过是我们怎么看待它的问题。标准要求，我们在策划QMS的时候，在考虑组织的环境、相关方要求时，应充分识别需要应对的风险和机遇。这和环境管理体系、职业健康管理体系的套路是一样的，这二个体系也要求在策划时识别环境因素和危险源，然后关注和控制它们。应对风险和机遇的目的是a-d)，注意b)增强有利影响，这是积的和方法。
企业应该针对已经确定的风险和机遇，策划预防措施、应急计划等，一旦发生，应能立即启用。并需要在事后对这些措施是否有效进行评价。这和环境、职业健康体系都是一致的套路。什么叫在体系过程中整合并实施呢？意指可以将这些策划的措施与其它工作要求、文件整合在一起宣贯、实施。
每一个措施在实施时，都有成本和风险的问题。所以标准说：采取的措施要与问题的严重性相适应。用重金去处理轻微的风险，不一定是值得的。企业也不可能、消灭所有的风险。

SO3100管理标准中文版
言
所有类型和规模的组织都面临内部和外部的、使组织不能确定是否及何时实现其目标的因素和影响。这种不确定性所具有的对组织目标的影响就是
组织的所有活动都涉及风险。
组织通过识别、分析和评定是否运用风险处理修正风险以满足它们的风险准则，来管理风险。通过这个过程，它们与利益相关方进行沟通和协商，监测和评审风险，以及为确保不再进一步需求风险处理而修正风险的控制措施。本标准详细描述了这一系统的和逻辑的过程。
尽管所有的组织在某种程度上管理风险，本标准建立了一些为使风险管理变得有效而需要满足的原则。本标准建议，组织、实施和持续改进一个框架，其目的是将风险管理过程整合到组织的整体治理、战略和规划、管理、报告过程、方针、观和文化中。
风险管理可以在组织多个领域和层次、任何时间，应用到整个组织，以及具体职能、项目和活动。
尽管在过去一段时间在许多行业，为满足不同的需要，已经开展了风险管理实践，但在一个综合框架内采用一致性过程有助于确保在组织内有效、有效率和结合性地管理风险。本标准中所描述的通用方法提供了在任何范围和状况下，以系统、清晰、可靠的方式管理风险的原则和指南。
每一个具体行业或风险管理的应用都产生了各自的需求、受众、观念和准则。因此，本标准的主要特点是将所包含
“确定状况”作为通用风险管理过程开始的活动。确定状况将捕获组织的目标，组织所追求目标的环境，组织的利益相关方和风险准则的多样性，所有这些都将帮助揭示和评价风险的性质和复杂性。
本标准描述的风险管理原则、框架和风险管理过程之间的关系，如图
当依据本标准实施和保持风险管理时，能够使组织，例如：
—— 提高实现目标的可能性；
鼓励主动性管理；
—— 在整个组织意识到识别和处理风险的需求；
—— 改进机会和威胁的识别能力；
—— 符合相关法律法规要求和规范；
—— 改进强制性和自愿性报告；
—— 提高利益相关方的信心和信任；
—— 为决策和规划建立可靠的根基；
—— 有效地分配和利用风险处理的资源；
—— 提高运营的效果和效率；
—— 增强健康绩效，以及环境保护;
—— 改善损失预防和事件管理；
—— 提高组织的学习能力
—— 提高组织的应变能力
本标准旨在满足众多利益相关方的需求，包括：
a）负责组织风险管理方针的人员；
b）负责确保在组织整体、或者某一特定区域、项目或者活动内有效开展风险管理的人员；
c）需要评定组织风险管理有效性的人员；
d）整体或部分地实施风险管理的标准、指南、程序和操作规范的。
目前许多组织的管理实践和过程包含了风险管理的要素，许多组织针对特定类型的风险或环境下已经采用了正式的风险管理过程。在这种情况下，组织可以决定对照本标准对其现有的实践和过程开展严格的评审。
“风险管理（risk management）”和“管理风险（managing risk）”使用。在通常的术语意义上，“风险管理（risk management）”涉及的有效管理风险的构架（原则，框架和过程），而“管理风险（managing risk）”指的是运用该架构管理特定风险。

2018版新标准主要由原则、框架和流程三部分构成，如图所示，可简称为“三轮框架”。原则轮了创造和保护的总原则，框架轮的是力与承诺，强化了层职责和整合的重要性，流程轮强调了风险记录与报告，延续了风险评估的经典流程，包括风险识别、风险分析、风险评价和风险应对等。
适用范围
该标准提供了组织管理风险的基本指南，提供了一种管理任何类型风险的通用方法，并非工业企业或行业特定的方法。本指南适用于任何类型的组织，可用于组织的整个生命周期，可应用于包括各层级决策在内的任何活动
（三）
质量管理体系系列标准的主要作用有：
（1）对于一个组织，这些特征都可以在组织中加以应用。
（2）对于组织的投资方、供方、员工和顾客，可以增强他们对组织的信心。
（3）对于方，可以将部分质量管理体系的标准加以推广或作为要求加以实施。
（4）对于组织的其他相关方，可以按照需求，把质量管理体系系列标准中的一个或几个标准应用于合作或义务的协议。
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